01Werbungskosten
Fahrten zur Arbeit
0,38 € je Kilometer der einfachen Strecke für jeden Tag im Büro – egal ob mit Auto, Rad, Bahn oder zu Fuß. Bei Bus und Bahn zählen auf Wunsch die tatsächlichen Ticketkosten, wenn sie höher sind.
Leistungen · Steuererklärung
Holen Sie mehr heraus.
Wir erfassen, was andere vergessen – und prüfen jeden Bescheid.
Für wen wir Steuererklärungen erstellen.
- Angestellte
- Familien
- Selbstständige
- Freiberufler
- Vermieter
- Gesellschafter
- GmbH & UG
- Rentner
Kurz erklärt
Welche Steuererklärungen übernehmen wir?
Für Privatpersonen die Einkommensteuererklärung mit allen Anlagen, für Unternehmen die Körperschaft-, Gewerbe- und Umsatzsteuererklärung sowie Feststellungserklärungen.
Ob Arbeitslohn, Vermietung, Kapitalerträge oder Auslandsbezug: Wir tragen nicht nur ein, was Sie uns schicken, sondern fragen gezielt nach, was fehlt. Denn die meisten Steuern verschenkt man nicht durch Fehler, sondern durch Kosten, die nie in der Erklärung landen.
Weil wir Gesellschaft und Gesellschafter gemeinsam betrachten, sind betriebliche und private Erklärung optimal aufeinander abgestimmt. Alle Fristen behalten wir im Blick, damit Sie sich darum nicht kümmern müssen.
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Die wichtigsten Zahlen 2026
Was das Finanzamt ohnehin anerkennt – und ab wann sich Belege lohnen
Einige Beträge zieht das Finanzamt automatisch ab. Wer mehr Kosten hat, muss sie nachweisen – und genau dort liegt meist das Geld.
1.230 €Arbeitnehmer-Pauschbetrag
Ohne Nachweis abgezogen. Jeder Euro Werbungskosten darüber senkt Ihre Steuer.
0,38 €Pendlerpauschale je Kilometer
Ab 2026 schon ab dem ersten Kilometer der einfachen Strecke zur Arbeit.
6 €Homeoffice-Pauschale pro Tag
Für bis zu 210 Tage im Jahr, also bis zu 1.260 €.
4.800 €Kinderbetreuung je Kind
80 % der Kosten für Kita, Tagesmutter oder Hort bis 14 Jahre sind absetzbar.
Werbungskosten
Werbungskosten: Was Sie als Arbeitnehmer absetzen können
Alles, was Sie für Ihren Beruf ausgeben und nicht vom Arbeitgeber erstattet bekommen. Übersteigen Ihre Kosten den Arbeitnehmer-Pauschbetrag, zählt jeder Beleg – wir prüfen, ob sich der Einzelnachweis für Sie lohnt.
02Werbungskosten
Homeoffice & Arbeitszimmer
Pro Tag im Homeoffice 6 €, maximal 1.260 € im Jahr. Ist das Arbeitszimmer der Mittelpunkt Ihrer gesamten beruflichen Tätigkeit, können Sie stattdessen die anteiligen Kosten für Miete, Strom und Heizung absetzen – oder pauschal 1.260 € im Jahr.
03Werbungskosten
Arbeitsmittel & Technik
Laptop, Handy, Software, Fachliteratur, Schreibtisch oder typische Berufskleidung. Computer und Software sind sofort im Jahr der Anschaffung absetzbar, andere Arbeitsmittel bis 800 € netto ebenfalls – teurere werden über die Nutzungsdauer verteilt. Bei privater Mitnutzung zählt der berufliche Anteil.
04Werbungskosten
Fortbildung & Studium
Kurse, Seminare, Zweitstudium und Prüfungsgebühren – samt Fahrten, Übernachtung und Fachbüchern. Auch ein Master nach dem Bachelor zählt dazu.
05Werbungskosten
Doppelte Haushaltsführung
Wer beruflich eine Zweitwohnung braucht, setzt Miete bis 1.000 € im Monat, eine Heimfahrt pro Woche und in den ersten drei Monaten Verpflegungspauschalen ab.
06Werbungskosten
Umzug, Bewerbung & Konto
Beruflich bedingte Umzüge, Bewerbungskosten, Gewerkschafts- und Berufsverbandsbeiträge und pauschal 16 € Kontoführung – kleine Beträge, die sich summieren.
Sonderausgaben & Steuerermäßigungen
Private Kosten, die trotzdem zählen
Nicht nur berufliche Ausgaben senken die Steuer. Sonderausgaben mindern Ihr zu versteuerndes Einkommen. Steuerermäßigungen gehen noch weiter: Sie werden direkt von der fertig berechneten Steuer abgezogen.
Sonderausgaben
mindern das zu versteuernde Einkommen
- Altersvorsorge: gesetzliche Rente, Versorgungswerk und Rürup-Rente zu 100 % bis zum Höchstbetrag
- Kranken- und Pflegeversicherung: die Basisabsicherung in voller Höhe
- Kinderbetreuung: 80 % der Kosten, bis 4.800 € je Kind
- Schulgeld für Privatschulen: 30 %, bis 5.000 € je Kind
- Kirchensteuer in voller Höhe, Spenden bis 20 % Ihrer Einkünfte
- Unterhalt an den geschiedenen Partner: bis 13.805 € plus Krankenversicherung
Steuerermäßigungen & Belastungen
teils direkt von der Steuer abgezogen
- Haushaltsnahe Dienstleistungen wie Reinigung oder Gartenpflege: 20 %, bis 4.000 € weniger Steuer
- Handwerker im Haushalt: 20 % der Arbeitskosten, bis 1.200 € weniger Steuer
- Minijob im Haushalt: 20 %, bis 510 € weniger Steuer
- Krankheitskosten wie Zahnersatz oder Brille, soweit sie Ihre zumutbare Belastung übersteigen
- Pauschbeträge bei Behinderung und für die Pflege von Angehörigen
- Wichtig: Handwerker und Dienstleister per Überweisung zahlen – bar gezahlte Rechnungen erkennt das Finanzamt nicht an
Selbstständig mit EÜR
Wie Ihre EÜR in die Einkommensteuer einfließt
Anders als eine GmbH zahlen Einzelunternehmer und Freiberufler keine eigene Ertragsteuer für ihr Unternehmen. Der Gewinn aus der Einnahmen-Überschuss-Rechnung landet in Ihrer persönlichen Einkommensteuererklärung – zusammen mit allem anderen.
- 01Einnahmen-Überschuss-Rechnung
Betriebseinnahmen minus Betriebsausgaben, gezählt nach Zahlungseingang und -ausgang. Abgegeben elektronisch auf dem amtlichen Formular, der Anlage EÜR.
- 02Gewinn in die Anlage S oder G
Freiberufler tragen den Gewinn in die Anlage S ein, Gewerbetreibende in die Anlage G. Beides gehört zur Einkommensteuererklärung.
- 03Ihre Einkommensteuererklärung
Hier kommen Gehalt, Vermietung, Kapitalerträge und der Gewinn zusammen. Davon gehen Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen ab, Steuerermäßigungen mindern anschließend direkt die Steuer.
- 04Ein Bescheid für alles
Die Steuer wird auf Ihr gesamtes Einkommen berechnet. Ein Verlust aus der Selbstständigkeit senkt dabei die Steuer auf Ihre übrigen Einkünfte.
Daneben, je nach Tätigkeit
Die Umsatzsteuer-Jahreserklärung – außer Sie sind Kleinunternehmer – und bei Gewerbetreibenden die Gewerbesteuererklärung, sobald der Gewinn den Freibetrag übersteigt. Alle Erklärungen hängen zusammen, deshalb erstellen wir sie gemeinsam.
Freiberuflich oder gewerblich
Welche Erklärungen Sie als Selbstständiger abgeben
Ob Sie freiberuflich oder gewerblich tätig sind, entscheidet darüber, welche Erklärungen dazukommen – und ob Gewerbesteuer anfällt.
Freiberufler
z. B. Ärzte, Anwälte, Steuerberater, Ingenieure, Übersetzer, Journalisten, Künstler
- Gewinn per EÜR, unabhängig von Umsatz und Gewinn
- Gewinn fließt über die Anlage S in die Einkommensteuer
- Keine Gewerbesteuer und keine Gewerbeanmeldung
- Umsatzsteuer-Jahreserklärung, außer als Kleinunternehmer
Gewerbetreibende
z. B. Online-Handel, Handwerk, Agenturen, Vermittler
- Gewinn per EÜR, solange der Umsatz unter 800.000 € und der Gewinn unter 80.000 € bleibt. Wird eine der Grenzen überschritten, oder sind Sie im Handelsregister eingetragen, ist eine Bilanz Pflicht.
- Gewinn fließt über die Anlage G in die Einkommensteuer
- Gewerbesteuererklärung – bis 24.500 € Gewinn (Freibetrag) fällt keine Gewerbesteuer an, darüber wird sie je nach Hebesatz der Gemeinde ganz oder zum großen Teil auf die Einkommensteuer angerechnet
- Umsatzsteuer-Jahreserklärung, außer als Kleinunternehmer
Kleinunternehmer ist, wer im Vorjahr höchstens 25.000 € und im laufenden Jahr höchstens 100.000 € Umsatz hat. Bei einer GmbH ist es anders: Sie gibt eigene Erklärungen ab, in Ihre Einkommensteuer fließen nur Gehalt und Ausschüttungen.
Fallbeispiele
Was das in der Praxis bringt: Drei Beispiele
So viel macht es aus, wenn alle absetzbaren Kosten vollständig erfasst werden. Die Zahlen sind vereinfacht und gerundet (Steuerjahr 2026, ohne Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer).
Fall 01
Angestellt mit Homeoffice
Angestellt, 30 km zur Arbeit, drei Tage im Büro, zwei zu Hause
- Fahrten: 138 Tage × 30 km × 0,38 €1.573 €
- Homeoffice: 92 Tage × 6 €552 €
- Laptop, beruflich genutzt900 €
- Fortbildung und Kontoführung616 €
- Werbungskosten gesamt3.641 €
- davon über dem Pauschbetrag2.411 €
rund 840 €mehr Erstattung bei einem Steuersatz von 35 %
Fall 02
Familie mit zwei Kindern
Beide berufstätig, zwei Kinder in der Kita, Bad saniert
- Kita: 2 × 3.600 €, davon 80 %5.760 €
- Ersparnis bei 30 % Steuersatz1.728 €
- Reinigungskraft: 2.400 €, davon 20 %480 €
- Handwerker: 3.000 € Arbeitskosten, davon 20 %600 €
rund 2.800 €weniger Steuer im Jahr
Fall 03
Selbstständig im Arbeitszimmer
Freiberuflich als Übersetzer tätig, arbeitet fast nur von zu Hause
- Arbeitszimmer als Mittelpunkt, Jahrespauschale1.260 €
- Rürup-Rente, voll abziehbar6.000 €
- Spenden500 €
- Abzüge gesamt7.760 €
rund 3.250 €weniger Steuer bei einem Steuersatz von 42 %
Unterlagen
Was wir von Ihnen brauchen
Sie laden alles digital hoch, wir sagen Ihnen, was noch fehlt. Belege reichen wir nur ein, wenn das Finanzamt danach fragt – aufbewahren sollten Sie sie trotzdem.
- Lohnsteuerbescheinigung
Kommt vom Arbeitgeber, meist bis Ende Februar.
- Belege zu Werbungskosten
Rechnungen für Arbeitsmittel und Fortbildungen, Ihren Arbeitsweg (Kilometer und Arbeitstage) oder Fahrkarten sowie Ihre Homeoffice-Tage.
- Versicherungen und Vorsorge
Bescheinigungen über Kranken-, Pflege- und Rentenbeiträge.
- Familie und Haushalt
Kita-Rechnungen, Handwerker- und Dienstleister-Rechnungen mit Zahlungsnachweis (Überweisung) sowie Ihre Nebenkostenabrechnung.
- Weitere Einkünfte
Mieteinnahmen, Steuerbescheinigung der Bank, Renten, Einnahmen aus Selbstständigkeit.
- Letzter Steuerbescheid
Damit wir Verlustvorträge und Besonderheiten aus dem Vorjahr berücksichtigen können.
Unsere Leistungen
Was wir für Sie erstellen
01Einkommensteuererklärung
Mit allen Anlagen: Arbeit, Kinder, Vermietung, Kapital, Rente, Ausland.
02Für Unternehmen
Körperschaft-, Gewerbe- und Umsatzsteuer, gesonderte und einheitliche Feststellungen.
03Gesellschaft & Gesellschafter
Betriebliche und private Erklärung aufeinander abgestimmt – etwa Gehalt, Ausschüttung und Darlehen.
04Bescheidprüfung
Jeder Bescheid wird mit unserer Berechnung abgeglichen, bei Abweichungen legen wir fristgerecht Einspruch ein.
05Vorauszahlungen
Wir prüfen, ob Ihre Vorauszahlungen passen, und beantragen bei Bedarf eine Anpassung.
06Rückwirkend
Freiwillige Erklärungen holen wir bis zu vier Jahre nachträglich nach.
Häufige Fragen zur Steuererklärung
Muss ich überhaupt eine Steuererklärung abgeben?
Pflicht ist sie zum Beispiel bei Steuerklassenkombination III/V oder IV mit Faktor, bei Nebeneinkünften über 410 €, bei Lohnersatzleistungen wie Eltern- oder Kurzarbeitergeld über 410 € und für Selbstständige. Viele Angestellte geben freiwillig ab – und bekommen oft Geld zurück.
Bis wann muss die Steuererklärung abgegeben werden?
Ohne Berater bis zum 31. Juli des Folgejahres. Erstellt ein Steuerberater die Erklärung, verlängert sich die Frist bis Ende Februar des übernächsten Jahres. Welche Frist genau für Sie gilt, klären wir im Erstgespräch und behalten sie danach im Blick.
Kann ich eine Steuererklärung für frühere Jahre nachholen?
Ja. Wer nicht zur Abgabe verpflichtet ist, kann die Erklärung bis zu vier Jahre rückwirkend einreichen. Die Frist endet jeweils am 31. Dezember des vierten Folgejahres.
Muss ich Belege mit einreichen?
Nein. Belege müssen Sie nur vorlegen, wenn das Finanzamt danach fragt. Aufbewahren sollten Sie sie trotzdem – wir legen sie digital für Sie ab.
Prüfen Sie auch den Steuerbescheid?
Ja. Jeder Bescheid wird mit unserer Berechnung abgeglichen. Für einen Einspruch bleibt ab Bekanntgabe nur ein Monat – deshalb prüfen wir sofort, wenn der Bescheid da ist.
Was kostet die Steuererklärung beim Steuerberater?
Die Vergütung richtet sich nach der Steuerberatervergütungsverordnung und hängt von Einkünften und Umfang ab. Vorab erhalten Sie gern eine Einschätzung.
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JahresabschlussJahresabschluss – fristsicher und verständlich
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- 1Erstgespräch
Wir hören zu: Wo stehen Sie, was steht an, wo drückt es? Danach wissen Sie, ob wir zueinander passen und womit Sie bei uns rechnen können.
- 2Ihr Plan
Wir sehen uns Ihre Unterlagen und Strukturen an und leiten daraus die nächsten Schritte ab. Über unser Onboarding erfassen Sie Ihre Daten, und die Vollmacht reichen wir elektronisch beim Finanzamt ein.
- 3Digitale Umsetzung
Ihre bisherigen Daten übernehmen wir direkt vom Vorberater. Anschließend binden wir Ihre Systeme an, sodass Belege ohne Umwege bei uns ankommen.
- 4Laufende Betreuung
Fristen, Auswertungen und Rückfragen laufen geordnet über unser Team, sodass nichts verloren geht. Und wenn größere Entscheidungen anstehen, sprechen wir vorher darüber, nicht erst danach.
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Unser Büro liegt im Kranhaus Süd im Kölner Rheinauhafen (Im Zollhafen 24). Termine finden telefonisch, per Video oder persönlich bei uns statt.
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